Dagboek van een CFO (in coronatijd)

De afgelopen maanden waren voor veel van onze klanten een ware rollercoaster. Bloeiende ondernemingen gingen van het licht naar de duisternis en CFO’s hebben zich op vele fronten ingezet om ondernemers weer een streepje licht aan het einde van de tunnel te laten zien.
Hoe zagen die eerste weken in de coronacrisis eruit en wat hebben CFO’s in de afgelopen tijd meegemaakt? We delen het verhaal van een CFO in coronatijd…

“Het is de eerste helft van maart, nog vóór de ‘corona-lockdown’. De planning van de liquiditeiten wijst er op dat het spannend wordt. De orders lopen nog wat achter op de prognose en er is toch wel extra geld nodig als dit niet aantrekt. Verder loopt de week normaal; een vergadering met de accountant, het rondmaken van de planning voor de diverse jaareinde-afsluitingen. Lichtpuntje is de goedkeuring van de WBSO-aanvraag!”

 

Aftasten en afwegen
“Week 1 van de coronamaatregelen: er is een hoop te doen! Bijna dagelijks heb ik contact met de DGA over de nieuwe situatie. Het virtuele werken is voor medewerkers in deze traditionele organisatie lastig. Wat zijn de regels? Wat kan er?
Ondertussen start ik met de inschatting van de ‘schade’ en zijn we in afwachting van de diverse steunmaatregelingen. Ook de vakbond speelt een rol; wat gaan zij voor ‘guidance’ geven?
Oudere medewerkers zijn bang voor hun gezondheid of hun naasten die zorgbehoevend zijn. We zijn constant bezig met het afwegen van onze stappen en het bepalen van de strategie.
De DGA vraagt tegelijkertijd veel input voor communicatie met medewerkers. Hij moet zorgen dat er een positieve stemming blijft, want het is inmiddels overleven geworden!”

“In week 2 en 3 zijn we wekelijks druk met een update van de liquiditeitsbegroting. We schatten dit in met wat er bekend is en sturen we brieven naar de Belastingdienst met aanvragen voor uitstel van betalingen. Inmiddels wordt alles rondom de NOW-regeling langzaamaan duidelijk en we beginnen met een inschatting van de verwachte omzet. Het is geen goednieuwsshow, we zijn erg voorzichtig en kritisch over de perspectieven.”

Al doende leert men…
“Het is week 4, tijd om de NOW-aanvraag in te dienen. Ook worden de uitwisselingen met de Belastingdienst vele malen intensiever. Veel is onduidelijk: welke aanvragen en welke brieven zijn er nodig? Via welk forum moet dit, op welke BV’s en fiscale eenheid? En vooral ook, wanneer? Daarnaast kun je uitstel van betaling pas aanvragen op het moment dat een aanslag is opgelegd. Dus al het vooraf aangevraagde uitstel moet achteraf opnieuw worden ingediend. Al doende leert men…”

“Vanaf week 5 wordt de liquiditeitsforecast een wekelijks terugkerend item. Elke nieuwe machine die het bedrijf verkoopt, is een feestje voor de liquiditeiten! Met het belastinguitstel en de NOW-regeling kunnen we wel vooruit tot na de zomer, maar het blijft spannend. Ondertussen wordt ook een eventuele nieuwe financiële injectie door de DGA besproken. Hij gaat richting de pensioengerechtigde leeftijd en we bespreken zijn mogelijkheden. Hoe lang wil hij nog door? Hoeveel geld wil hij er nog zelf insteken om te overleven? En hoe ziet zijn opgebouwde pensioen er uit? De bank is in het geheel niet meewerkend en wil het bedrijf alleen helpen als de DGA zelf ook veel inbrengt. Om de huidige kredietfaciliteit bij de bank niet in het geding te brengen, laten we het voor wat het is. Het is hopen op het beste.”

Hoera voor de cashflow!
“Het is inmiddels eind juni en alle voorwaarden rondom de NOW 2-regeling zijn inmiddels bekend. Ondertussen wordt er een grote machine verkocht die al op voorraad stond. Het gaat geen winst genereren, maar zorgt wel voor cashflow en daar zijn we heel erg blij mee!
De laatste periode wordt het verhaal gelukkig alweer positiever: de omzet is toch minder slecht gebleken dan we vooraf dachten! We wachten dus nog even af voor we een verdere aanvraag voor de NOW 2-regeling doen. Ook het betalen van belastingen laten we gewoon doorgaan en we vragen nog even geen verder uitstel aan. Dit moeten we tenslotte toch een keer betalen. En vooralsnog kan dat nu wel weer uit de verbeterende cashflow!”

Meer weten?
Wilt u meer weten over de toegevoegde waarde van onze CFO’s?
Boek Nu Uw 1:1 Video Gesprek!

Nederland
Email: [email protected]
Telefoon: (035) 3333 555

België
Email: [email protected]
Telefoon: 03 224 0508